Strategii
Nu există o strategie universală de protecție. Profilul dumneavoastră de risc, orizontul de timp și structura patrimoniului dictează soluția.
Orice plasament implică un risc. Diferența dintre un portofoliu solid și unul fragil nu constă în absența riscului, ci în măsura în care acel risc este identificat, cuantificat și gestionat deliberat. La BusinessCompass, prima etapă a oricărei colaborări este un audit detaliat al expunerii actuale: ce active dețineți, în ce monede, cu ce corelații și cu ce vulnerabilități legislative sau fiscale. Abia după această etapă propunem măsuri. Clienții noștri din Constanța și din întreaga țară au descoperit, de regulă, că riscurile cele mai mari nu veneau de unde se așteptau.
Fiecare serviciu este calibrat individual — nu livrăm pachete standardizate.
Analizăm portofoliul existent și identificăm expunerile neacoperite: concentrare în active corelate, risc de contraparte, expunere valutară și sensibilitate la modificări de dobândă. Livrabilul este un raport scris cu prioritizarea riscurilor și recomandări concrete.
Selectăm și structurăm polițe de asigurare de viață cu componentă de investiție, produse unit-linked și alte vehicule contractuale care protejează activele de creditori, litigii sau evenimente de viață neprevăzute, în conformitate cu legislația românească și europeană.
Organizăm patrimoniul prin utilizarea entităților juridice adecvate (SRL patrimonial, trust contractual, fonduri de dotare) și redactăm planuri de succesiune clare, pentru ca averea construită să ajungă integră la generația următoare.
Oferim consultanță continuă pe bază de abonament sau pe proiect, fără a distribui produse financiare proprii. Analizăm ofertele primite de la bănci, administratori de fonduri sau companii de asigurare și vă ajutăm să negociați condiții mai bune sau să refuzați ce nu vă este util.
Nu gestionăm discreționar portofolii de investiții și nu avem licență de administrare a fondurilor. Nu promitem randamente și nu lucrăm cu clienți care caută în primul rând randament maxim pe termen scurt. Nu intermediem credite sau produse bancare. Dacă situația dumneavoastră necesită servicii care depășesc competența noastră, vom spune acest lucru direct și, dacă este cazul, vom facilita legătura cu profesioniști din rețeaua noastră. Transparența despre limitele noastre este parte din serviciu.
Nu impunem un prag minim exprimat în valoare absolută. Lucrăm cu clienți de la 100.000 lei echivalent în active lichide sau patrimoniu structurabil. Ceea ce contăm este complexitatea situației, nu doar suma.
Auditul inițial de risc durează, de regulă, între două și patru săptămâni, în funcție de complexitatea portofoliului și de viteza cu care obținem documentele necesare. La final livrăm un raport scris, nu o prezentare verbală.
Nu. Avem clienți din toată România. Consultările se desfășoară față în față în birourile noastre din Constanța sau prin videoconferință securizată, la alegerea clientului.
Exclusiv prin onorariu plătit de client — fix pe proiect sau abonament lunar, în funcție de tipul colaborării. Nu primim comisioane de la produse financiare sau companii de asigurare, ceea ce ne permite să rămânem complet independenți.
Nu suntem consultanți fiscali autorizați. Colaborăm cu cabinete fiscale specializate și putem coordona echipa multidisciplinară, dar responsabilitatea fiscală revine unui profesionist licențiat din rețeaua noastră de parteneri.
Solicitați un audit inițial și primiți o imagine clară a riscurilor reale din portofoliul dumneavoastră.